Une confirmation de mandat sans offre rattachée !

Finalisez vos prestations de conseil indépendant sans obligatoirement décrire une offre de prêt au sein de votre confirmation de mandat.

Depuis plusieurs années, le courtage en crédit immobilier évolue pour inclure de plus en plus de prestations de conseil indépendant. Vous êtes nombreux à proposer des études personnalisées pour vos clients, leur permettant ainsi d’obtenir une vision claire du marché sans pour autant leur imposer une offre précise. Cette approche répond aux besoins d’une clientèle en quête d’autonomie et de transparence.

Pour accompagner cette évolution, Courtisia a dès 2016 intégré un kit réglementaire complet pour la gestion des prestations de conseil. Cependant, un obstacle persistait : la nécessité de décrire une offre, même indicative, dans la confirmation de mandat éditée en fin de prestation. Cela pouvait poser problème pour les études de marché strictement informatives, où le client était ensuite libre de contacter la banque de son choix.

Une solution adaptée à vos besoins

Pour résoudre cette contrainte, l’équipe de Fletesia a développé une nouvelle fonctionnalité simple mais efficace : une case à cocher permettant d’indiquer que votre prestation de conseil s’achève sans qu’une offre soit explicitée. Lorsque cette option est activée, le logiciel adapte automatiquement le document de confirmation de mandat, supprimant toute mention d’une offre « lambda » ou indicative.

Plus besoin de chercher une offre hypothétique pour remplir le document, ou de privilégier une offre sur une autre. Vous respectez strictement le cadre de votre prestation de conseil indépendant. Vos clients apprécient la clarté et l’absence de pression vers une offre précise.

Comment cela fonctionne-t-il dans Courtisia ?

L’utilisation de cette fonctionnalité est totalement transparente :

1. Lors de la finalisation d’une prestation de conseil, une case intitulée « Cette prestation de conseil est terminée, et elle ne consistait pas en la sélection d’une offre en particulier. Je souhaite facturer mon client sur la base d’une étude effectuée, et le client ira contacter les banques de son plein gré » apparaît dans l’interface de votre logiciel Courtisia.
2. En cochant cette option, vous indiquez que votre intervention est limitée à l’étude du marché, sans nécessité de recommander une solution bancaire précise.
3. Une fois validé, le document édité s’intitule toujours « Confirmation de mandat », mais il est adapté : aucune mention d’offre ou de solution financière n’y figure.

Pourquoi cette nouveauté est-elle importante ?

En tant que courtier ou conseiller, vous jouez un rôle crucial dans l’accompagnement de vos clients. Certains souhaitent bénéficier uniquement de vos compétences en matière d’analyse du marché, sans s’engager immédiatement sur une offre. La nouvelle fonctionnalité de confirmation de mandat de Courtisia répond directement à ce besoin.

De plus, cette approche renforce votre position en tant que conseiller indépendant. En adaptant vos documents à chaque situation, vous valorisez votre expertise tout en évitant toute confusion potentielle avec un mandat d’intermédiaire classique. Vous gagnez ainsi en crédibilité et en satisfaction client.

Les implications pour vos revenus

Une des questions récurrentes concerne la rémunération. Comment être payé sans passer par la signature d’une offre bancaire ? Avec cette fonctionnalité, la solution est simple : votre prestation de conseil indépendant constitue un service en soi, facturable directement au client. La confirmation de mandat adaptée vous sert de preuve de la fin de votre mission et facilite la facturation.

Une confirmation de mandat qui évolue avec vous

Avec cette mise à jour, Courtisia continue d’innover pour mieux vous accompagner. Que vous soyez un courtier expérimenté ou que vous développiez une nouvelle offre de conseil, cette fonctionnalité vous permet de gagner en souplesse et en efficacité.

En conclusion, la nouvelle fonctionnalité de confirmation de mandat sans offre rattachée est une évolution simple et efficace. Elle simplifie la gestion de vos prestations, renforce votre image professionnelle et répond aux attentes croissantes de vos clients en matière de transparence et d’indépendance. Alors, prêts à l’adopter ?

Bon business à tous !

L’équipe Fletesia